Bc. Aleš Masner

Proč využít služeb finančního poradce

Důvod

Když si v běžném životě pořizujeme produkt, který nekupujeme každý den, často se svěříme odborníkům. Specialistům, kteří mají více informací než my, orientují se v nabídce a proberou s námi naše požadavky. Postupujme tak i při správě našeho majetku. Informace, valící se na nás z reklam a letáků, bývají velmi nedostatečné a často zkreslující...

Přestože valná většina poradenství je poskytována klientům v oblasti osobního a rodinného finančního poradenství, nabízím služby i podnikatelům a právnickým osobám. Pro ty bude zajímavé zejména využití daňových i jiných úlev, snížení nákladů na platy zaměstnanců, efektivní zajištění finančních rezerv a zdrojů pro nejrůznější účely či zprostředkování úvěru.

Nezávislost

Je nanejvýš důležité, aby poradce, se kterým řešíte své finanční záležitosti byl nezávislý – tedy nebyl zástupcem žádné z finančních institucí. Díky tomu nemusí preferovat nabídku či působnost ústavu, se kterým je svázán, ale může pro Vás vybrat to nejlepší z celého trhu. Paleta 35 spolupracujících renomovaných společností, jejichž produkty Vám mohu nabídnout, mi umožňuje skutečně dostát svému cíli – být zástupcem klienta, nikoli finančního ústavu.

Individuální a objektivní přístup

Každý člověk je jiný, každý je v jiné situaci a každý má také jiné představy o své budoucnosti. Proto neexistují žádná univerzální řešení typu „muž, 35 let, 2 děti...“. Ke každému musí být přistupováno zvlášť a jen objektivní řešení, vycházející z pochopení klientovy situace, přinese kýžený výsledek a spokojenost klienta. Jen takový klient se v případě dalších přání rád vrátí...
 Připravím Vám Váš osobní finanční plán včetně posouzení kvality dosavadních investic.

Co to obnáší

Základem je první informativní schůzka. Během té společně probereme Vaše přání, možnosti, představy do budoucna a jak již máte tyto záležitosti řešeny. Určíte „pravidla hry“. Po ní bude následovat druhá schůzka, na které Vám bude předložen návrh řešení. Samozřejmostí je srozumitelné vysvětlení jak navrhovaného projektu jako celku, tak i jeho jednotlivých částí. Je zcela na Vás, jestli řešení přijmete, či nikoli. V případě přijetí za Vás zpracuji veškeré smlouvy a administrativní záležitosti, což Vám ušetří mnoho času i starostí. Finanční stránku věci hradí vždy finanční ústav, nikoli klient. Klient tedy za mé služby nikdy neplatí.

Cíle či možnosti klienta se samozřejmě mohou časem změnit. I v takovém případě se na mne můžete obrátit a poradit se, jak ve svých záležitostech dále postupovat. I já pro Vás „ohlídám“ změny na finančním trhu, které by pro Vás mohly mít význam.